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中國高淨值家庭你了解多少?

發布時間: 人氣:242 作者:雷竞技

數據顯示——中國頂尖高淨值家族的平均財富為65億元人民幣[9.43億美元],其家族辦公室的平均資產規模為42億元人民幣[6.04億美元]。相比之下,在全球範圍內,平均淨財富為12億美元,平均家族辦公室的管理資產規模為9.17億美元;在亞太地區,平均淨財富為9.08億美元,平均管理資產規模為6億美元。總體而言,中國和亞太地區的數據相似,比全球同類數據低20%-35%。那麽,中國超高淨值家族是如何發家的呢?29%的財富家族表示,他們的家族財富起源於房地產行業,該比例是全球的兩倍,緊隨房地產之後的是非必需消費品行業[16%]和工業[13%]。中國相當一部分家族表示,他們在核心經營業務中擁有多數股權或完整所有權。五分之二的家族企業表示他們的企業已經上市。上市也為家族企業帶來了新的活力和開發了更廣闊的發展領域,進一步促進了家族財富的增長。隨著財富的增長和公司上市進程的展開,又進一步促使了家族成員在海外身份上麵的規劃。中國富豪移民人數居世界首先亞非銀行指出,2018年全球富豪擁有的總資產達到204萬億美元。其中有10.8萬富豪選擇移民其他國家,13.9%來自中國大陸。2018年中國富豪移民海外總人數1.5萬,比2017年的1萬增長50%;中國富豪移民人數為全球首先,高出第二名俄羅斯一倍有餘。最受中國富豪青睞的移民國家報告指出,中國富豪對移民目標國的價值判斷非常統一:良好的生存環境健全的法律體係安全的資產管理。所以盡管2018年澳大利亞、美國、加拿大raybet雷竞技官网娱乐平台持續緊縮,卻依舊是中國富豪最中意的移民目的地。報告顯示,中國富豪最青睞的前10名的移民國家分別是:澳大利亞、美國、加拿大、瑞士、阿聯酋、加勒比地區、新西蘭、新加坡、以色列和葡萄牙。中國富豪的財富傳承邏輯從中國香港首富李嘉誠,到海底撈張勇,再到瑞幸咖啡陸正耀。我們發現,商業大佬們大多都有著國際身份背景。其目的,包括子女教育、商業拓展、出行便利、財富傳承、公司上市等。例如中國香港首富李嘉誠,加拿大國籍,在加拿大有公司,卻不需要繳納加拿大所得稅。因為他長期居住在中國香港,應該算中國香港稅務居民,而中國香港隻對來源於中國香港境內的所得征稅。也就是說,李嘉誠利用居住時間[根據每年出入境情況計算]的規則實現了稅務居民身份的“轉換”。既享受著加拿大的高福利,又不用繳納加拿大的高稅收。隨著全球視角的擴大,稅務身份規劃所能帶來的利益,被越來越多的人認知。而且從財富傳承的角度來看,擁有一個低稅或免稅國的身份,明顯大有裨益。因此,越來越多的富豪們,開始進行多元的稅務居民身份規劃,實現有效的資產布局。再比如曾經的挪威首富,弗雷德裏克森[Fredriksen],他是世界上最大的油輪業主,2019年福布斯全球億萬富豪榜排名第129位,財富值108億美元。2004年,挪威修改了稅法,按新稅法,弗雷德裏克森隻要在挪威停留90天,其全部收入將被征稅。弗雷德裏克森於是與挪威稅務部門開始了一場長達2年的談判。2006年,談判未果,弗雷德裏克森放棄挪威國籍,以投資購房的方式入籍塞浦路斯,以此避免巨額所得稅和遺產稅。伴隨著高淨值家族在財富傳承上麵的規劃,傳承、上市、移民三者結合越來越緊密。那麽,超高淨值家族是如何進行財富傳承和增值呢?目前,大約三分之二的家族使用家族辦公室服務,主要動機是財富保值增值、財富傳承。其中,主要財富管理工具是單一家族辦公[占比30%];商業聯合家族辦公室[占比16%],以及私人聯合家族辦公室和混合家族辦公室[各占9.2%]。維持家族財富是建立或加入家族財富辦公室的主要動機[占比47%]。平均資產回報率11%報告指出,在目前尚未使用家族辦公室服務的家族中,超過四分之三的家族表示有興趣建立單一家族辦公室[44%]或加入聯合家族辦公室[33%]。感興趣的家族中,有84%正在積極采取措施。關於家族辦公室的投資資產類別,報告中也提到,家族辦公室投資比重最高的資產類別是固定收益[占平均投資組合的22%];私募股權占20%、房地產占17%、公開股票市場占17%。而90%的受訪者表示正在進行或考慮進行國際資產配置。在過去12個月中,中國家族辦公室的平均資產回報率是11%。私募股權是表現最好的資產類別,直接投資的回報率為19%,基金的投資回報為15%。房地產表現也不錯,直接投資回報率為14%,房地產投資信托[REIT]為9.0%。未來5年,家族辦公室將給中國超高淨值家族帶來全新的財富管理理念。投資海外房產的幾個心得:1、國內為主,國外為輔。2、把負債放在國內,把資產放在國外。3、國內賺錢,在國外傳承。4、投資窮國家,持有好資產。如果想投資,就東南亞,越南、泰國,如果想持有好資產,就美加澳新。移民就不愛國了嗎?上個世紀60年代,加拿大著名傳播學者馬歇爾·麥克盧漢提出了“地球村”概念,他認為,隨著多樣化媒介的出現,人與人之間、國家與國家之間的距離正在縮短。如今中國人的跨國流動,猶如在“村落間”穿梭一樣自由。移民≠入籍,隻拿永居依然保留中國國籍很多人以為,一個中國人一旦移民到別的國家,那他就跟中國完全失去了聯係,成為純碎的外國人,“華人”、“華裔”這些名詞都不足以消除一些國人的偏見。在他們看來,愛國這件事,必須是基於擁有中國國籍的前提。但實際情況是很多移民到國外的人,都隻是取得了在其他國家的永久居民身份,也就是大家常說的“綠卡”,可以獲得在國外工作、生活和出行等方麵的便利,但依然保留了中國國籍。而隻要移民者不申請加入移民國國籍的話,那他就不是外國公民。在全球經濟一體化的今天,不僅是國與國之間的聯係越發緊密頻繁,人與人之間的距離也越來越近,可以說人口流動在一定程度上推動了社會的發展,促進了國與國之間的經濟、文化交融。移民是為了避免國內激烈的競爭環境,和愛國沒有本質聯係麵對一些跟切身利益相關的問題時,大部分人都會為自己爭取最大的利益,比如教育資源的競爭、醫療資源的競爭、職場競爭等等,但也有一些人會選擇退出競爭,重新規劃身份,比如移民到條件更優越的國家,為自己和家人創造更好的生活環境。其實本質上還是競爭,隻不過把競爭對手從國內轉移到了國外。這本身無可厚非,畢竟中國人信奉“人往高處走,水往低處流”,北上廣深就是最典型的例子。為什麽很多人紮堆似的前往一線城市工作,甚至背負數百萬房貸也要紮根?無非是因為這些城市有更多資源和機會。很多人雖然在一線城市定居了下來,但並不代表他們就不愛自己的家鄉。移民也一樣,很多家庭是出於給子女提供更好的教育環境以及出行便利而辦理的移民,和在國內從一個城市到另一個城市發展是相同的道理,移民隻是從國內走向海外的一種方式。我國司法部近期推出的《外國人永久居留管理條例[征求意見稿]》也是一樣的道理,社會的發展跟各領域亟需人才有著密不可分的聯係,一個製度體係不斷健全且整體發展向上的國家,都會麵臨人才引進的問題。換言之,那些來中國發展的外國人就是不愛國了嗎?未必如此。移民,是個人追求更好生活的一種方式,或者說是更適合自己的生活環境。隻要是通過合法合規的方式移民,都應該尊重他人的選擇。雷竞技為您帶來移民相關知識,您有任何疑問都可以點擊在線谘詢、添加客服微信或者直接撥打顧問專線0755-83679979。

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